زمان مطالعه: 2 دقیقه

مجازات راه‌اندازی صندوق قرض‌الحسنه بدون مجوز

یکی از دیگر جرائم بانکی قابل توجه در قانون پولی بانکی، فعالیت بانکی بدون مجوز است. وفق قوانین بالادستی توسعه، ایجاد و ثبت نهادهای پولی و اعتباری از قبیل بانک‌ها، مؤسسات اعتباری، تعاونی‌های اعتباری، صندوق‌های قرض الحسنه، صرافی‌ها و شرکت‌های واسپاری و همچنین ثبت تغییرات نهادهای مذکور فقط با اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران امکان‌پذیر است...

دکتر زینب ریاضت

وکیل دادگستری و و مشاور حقوقی

18 آذر 1402
شناسه : 101068
نسخه چاپی
اشتراک گذاری
اشتراک گذاری با
تلگرام گوگل پلاس
لینک
https://hadese24.ir/opinion/101068
264+
بالا

حادثه 24 - یکی از دیگر جرائم بانکی قابل توجه در قانون پولی بانکی، فعالیت بانکی بدون مجوز است. وفق قوانین بالادستی توسعه، ایجاد و ثبت نهادهای پولی و اعتباری از قبیل بانک‌ها، مؤسسات اعتباری، تعاونی‌های اعتباری، صندوق‌های قرض الحسنه، صرافی‌ها و شرکت‌های واسپاری و همچنین ثبت تغییرات نهادهای مذکور فقط با اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران امکان‌پذیر است و برابر بند «ب»ماده 42قانون پولی و بانکی کشور، اشتغال به بانکداری بدون رعایت مقررات قانونی جرم شناخته شده است. مطابق تبصره‌ ۴ ماده یک قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی اشخاص‌ حقیقی‌ یا حقوقی‌ که‌ به‌ عملیات‌ بانکی‌ اشتغال‌ دارند درصورتی‌ که‌ موفق‌ به‌ اخذ مجوز فعالیت‌ تحت‌ عنوان‌ موجود یا عنوان‌ مناسب‌ دیگر ظرف‌6‌‌ماه از تاریخ‌ لازم‌الاجرا شدن‌ این‌ قانون‌ نشوند بنا به‌ اعلام‌ بانک‌ مرکزی‌ جمهوری‌ اسلامی‌ ایران‌ حق‌ ادامه‌ فعالیت‌ نخواهند داشت‌ و متخلفان‌ از اجرای‌ این‌ حکم‌ درصورت‌ شکایت‌ بانک‌ یادشده‌ ازطریق‌ مقامات‌ قضایی‌ صلاحیت‌دار به‌ مجازات‌ حبس‌ تا 6‌ماه محکوم‌ خواهند شد.

بر این اساس، اگر به‌عنوان مثال یک شرکت تعاونی با هدف کمک به کارمندان، اعضا و شاغلان مربوطه صندوق قرض‌الحسنه راه‌اندازی کند می‌تواند مصداق این جرم باشد. حال یا مجوز را اخذ کرده یا در ابتدا مجوز اخذ و سپس تمدید نشده است.

لازم به ذکر است استرداد بعدی شکایت مطرح شده از سوی بانک مرکزی وفق رویه قضایی به‌معنای تأیید اقدامات گذشته نیست و موجب نفی وصف مجرمانه از جرمی که سابقاً به وقوع پیوسته نیست. از آنجا که فعالیت شرکت‌های تعاونی اعتباری اعضا و شاغلان از مصادیق عملیات بانکی محسوب می‌شود و رعایت و اجرای تمامی ضوابط مربوط به عملیات بانکی از سوی این شرکت‌های تعاونی نیز الزامی است حتی عدم‌تمدید مجوز فعالیت نیز مصداق جرم مذکور است و مقنن شرط تعقیب کیفری بزه فعالیت بانکی بدون مجوز را فقط شکایت بانک مرکزی قلمداد کرده و گذشت شاکی را از موجبات موقوفی تعقیب به‌حساب نیاورده است. در نتیجه اگر بانک مرکزی تا قبل از شکایت، اعراض و گذشت نماید، گذشت او مؤثر است؛ ولی گذشت بعد از شکایت بانک مرکزی و شروع به تعقیب، تأثیری در موقوفی تعقیب، دادرسی، صدور یا اجرای حکم ندارد.

آخرین اخبار «حقوقی و قضایی» را در صفحه حقوقی و قضایی حادثه 24 بخوانید.

صفحه اینستاگرام حادثه 24 را در اینجا دنبال کنید.

ارسال نظر